¿Qué es la Debida Diligencia Reforzada y cuándo debe aplicarse a socios o clientes considerados de alto riesgo (ej. PEPs)?

Debida Diligencia Reforzada: Aplicación a PEPs y Clientes de Alto Riesgo

La Debida Diligencia Reforzada se aplica cuando se establecen relaciones con clientes, socios o proveedores considerados de alto riesgo. Ejemplos típicos son las Personas Expuestas Políticamente (PEPs), empresas con operaciones en sectores vulnerables o ubicadas en jurisdicciones de alto riesgo. En estos casos, la empresa debe aplicar controles adicionales como verificaciones más profundas, monitoreo constante y aprobación de la alta gerencia. Su objetivo es prevenir que la organización sea utilizada en actividades ilícitas.