¿Cuál es la diferencia entre un PEP y un Beneficiario Final que no ejerce funciones públicas?

PEP vs Beneficiario Final sin Funciones Públicas: Diferencias

Un PEP es quien ejerce o ejerció funciones públicas de alto riesgo y, por ello, requiere Diligencia Reforzada. El Beneficiario Final no PEP es la persona natural que controla una entidad, sin exposición política, pero puede ser de alto riesgo por otras razones. Ambos deben identificarse y verificarse, pero el PEP implica controles adicionales. La distinción evita sobrerregulación y enfoques ineficaces.